يجذب الاستثمار في الأسهم الموزعة للأرباح الكثير من الباحثين عن التقاعد المبكر. إن الوعد بتلقي تدفق نقدي ثابت دون بيع الأسهم مريح نفسياً. ومع ذلك، تشير النظريات المالية الحديثة إلى أن التركيز على التوزيعات فقط قد يؤدي إلى عدم كفاءة مالية.
من الناحية الرياضية البحتة، لا تعتبر التوزيعات النقدية أموالاً مجانية. عندما تدفع الشركة توزيعات، ينخفض سعر سهمها بنفس قيمة التوزيعات. وسواء تلقيت توزيعات أو بعت ما يعادل قيمتها من أسهم، فإن مركزك المالي الإجمالي يظل متطابقاً.
بالإضافة إلى ذلك، غالباً ما تخضع التوزيعات للضريبة في عام دفعها، مما يعيق نمو الفائدة المركبة. تتيح لك استراتيجية العائد الإجمالي التحكم في توقيت الالتزامات الضريبية عن طريق بيع الأصول بشكل منهجي عند الحاجة فقط.
محاكي الادخار التفاعلي
مستهدف التقاعد (نسبة سحب 4%):
$1,250,000
الجدول الزمني للوصول للهدف:
42.5 years
الجدول الزمني المسرع:
33.1 years
هل تريد تشغيل سيناريوهات استثمار متقدمة؟
قم بتهيئة معدلات التضخم، الضرائب، ومقارنة تكاليف المعيشة الجغرافية داخل لوحة تحكم نوفا بلان.
تشغيل محاكي نوفا بلان
arrow_forward