Wenn Sie auf dem Weg zu FIRE ein beachtliches Vermögen aufbauen, wird der Schutz dieser Werte ebenso wichtig wie deren Akkumulation. Die Nachlassplanung stellt sicher, dass Ihr Vermögen im Ernstfall nach Ihren Wünschen aufgeteilt wird.
Als Minimum sollten Sie ein Testament verfassen und Patientenverfügungen festlegen. Bei höherem Vermögen kann die Nutzung von Stiftungen oder Trusts helfen, den Erben langwierige und teure Nachlassverfahren zu ersparen.
Achten Sie darauf, die Begünstigten in Ihren Depots und Policen aktuell zu halten. Da diese Vorgaben meist das Testament überschreiben, sichert ihre Aktualität eine reibungslose und steueroptimierte Übergabe Ihres Vermögens.
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Ziel-Depotwert (bei 4% Entnahmerate):
$1,250,000
Benötigte Ansparzeit:
42.5 years
Beschleunigte Ansparzeit:
33.1 years
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