تخصيص الأصول هو العامل الأكثر أهمية في تحديد مستويات المخاطر والعوائد طويلة الأجل لمحفظتك. ومع ذلك، نظراً لأن الأصول المختلفة تنمو بسرعات متفاوتة، فإن توزيع الأصول سينحرف بشكل طبيعي بمرور الوقت. هذا هو السبب في أهمية **إعادة توازن المحفظة**.
بدون إعادة توازن، قد تنحرف محفظتك نحو فئة مخاطر أعلى. على سبيل المثال، بعد صعود طويل لسوق الأسهم، قد ترتفع نسبة الأسهم من 80% المستهدفة إلى 90%، مما يعرضك لمخاطر هبوط حادة. تتطلب إعادة التوازن بيع جزء من أصولك الرابحة وشراء الأصول المتراجعة.
طبق إعادة التوازن إما بناءً على جدول زمني (سنوياً مثلاً) أو عند انحراف النسب بأكثر من 5%. تضمن نمذجة هذه العملية حماية هدف تقاعدك من تقلبات الأسواق المفاجئة.
محاكي الادخار التفاعلي
مستهدف التقاعد (نسبة سحب 4%):
$1,250,000
الجدول الزمني للوصول للهدف:
42.5 years
الجدول الزمني المسرع:
33.1 years
هل تريد تشغيل سيناريوهات استثمار متقدمة؟
قم بتهيئة معدلات التضخم، الضرائب، ومقارنة تكاليف المعيشة الجغرافية داخل لوحة تحكم نوفا بلان.
تشغيل محاكي نوفا بلان
arrow_forward