تعتبر تقلبات السوق أمراً حتمياً، لكن المستثمرين الأذكياء يستغلون فترات الانخفاض لتقليل التزاماتهم الضريبية. جني الخسائر الضريبية هي استراتيجية بيع الاستثمارات التي انخفضت قيمتها لتسجيل خسارة رأسمالية، والتي يمكن استخدامها لتعويض أرباح رأس المال الخاضعة للضريبة.
بمجرد بيع أصل خاسر، تقوم فوراً بشراء أصل مماثل (ولكن ليس متطابقاً جوهرياً) للحفاظ على تخصيص محفظتك سليماً. في الولايات المتحدة، يمنع هذا انتهاك قاعدة بيع الغسيل التابعة لمصلحة الضرائب (IRS). يتيح لك هذا البقاء مستثمراً.
في العديد من الدول، يمكنك أيضاً استخدام الخسائر الرأسمالية الزائدة لتعويض ما يصل إلى 3000 دولار من الدخل العادي سنوياً، مع ترحيل أي رصيد متبقٍ إلى السنوات الضريبية المستقبلية. يشكل هذا الخيار دفعة قوية لتدفقاتك النقدية.
محاكي الادخار التفاعلي
مستهدف التقاعد (نسبة سحب 4%):
$1,250,000
الجدول الزمني للوصول للهدف:
42.5 years
الجدول الزمني المسرع:
33.1 years
هل تريد تشغيل سيناريوهات استثمار متقدمة؟
قم بتهيئة معدلات التضخم، الضرائب، ومقارنة تكاليف المعيشة الجغرافية داخل لوحة تحكم نوفا بلان.
تشغيل محاكي نوفا بلان
arrow_forward