Marktvolatilität ist unvermeidlich, aber kluge Anleger nutzen Abschwünge, um ihre Steuerlast zu senken. Bei der Verlustrealisierung verkaufen Sie Wertpapiere im Minus, um steuerliche Verluste mit Gewinnen zu verrechnen.
Nach dem Verkauf eines Verlustwerts kaufen Sie direkt ein ähnliches (aber nicht identisches) Wertpapier, um Ihre Allokation beizubehalten. Dies verhindert steuerliche Konflikte und lässt Sie investiert bleiben, während Sie einen Steuerabzug buchen.
In vielen Ländern können Sie verbleibende Verluste in das nächste Steuerjahr übertragen, um zukünftige Gewinne steuerlich zu neutralisieren. Die Nutzung dieser Strategie bei Marktkorrekturen hebt Ihre Netto-Investitionsrate signifikant an.
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Ziel-Depotwert (bei 4% Entnahmerate):
$1,250,000
Benötigte Ansparzeit:
42.5 years
Beschleunigte Ansparzeit:
33.1 years
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