El orden en el que retira sus fondos determina la carga impositiva sobre su cartera. Una secuencia ineficiente acelera el pago de impuestos, mientras que la optimización prolonga la vida del capital.
Secuencia Estándar frente a Secuencia Optimización
La estrategia consiste en retirar de cuentas taxables, luego pre-tax hasta el límite del tramo fiscal más conveniente, y finalmente cuentas Roth. Esto evita saltar a tramos impositivos altos en el futuro.
Optimización de Impuestos de Retiro
Ahorro Fiscal Proyectado de por Vida :