من المخاوف الشائعة للمتقاعدين مبكراً هي كيفية الوصول إلى حسابات التقاعد قبل السن القانونية (59.5 عاماً) دون دفع غرامة السحب المبكر البالغة 10%. يعتبر جسر تحويلات روث الاستراتيجية الأكثر شعبية.
تعمل الاستراتيجية عن طريق تحويل الأصول قبل خصم الضريبة من حساب IRA التقليدي إلى حساب Roth IRA. تدفع ضريبة الدخل على المبلغ المحول في سنة التحويل. وبعد فترة انتظار مدتها 5 سنوات، يمكن سحب هذه المبالغ بدون غرامة.
من خلال تحويل جزء من محفظتك سنوياً، فإنك تخلق تدفقاً مستمراً من السيولة الخالية من الغرامات بدءاً من 5 سنوات لاحقة (الجسر). قم بنمذجة هذا التدفق في لوحة التحكم لتأمين نفقاتك.
محاكي الادخار التفاعلي
مستهدف التقاعد (نسبة سحب 4%):
$1,250,000
الجدول الزمني للوصول للهدف:
42.5 years
الجدول الزمني المسرع:
33.1 years
هل تريد تشغيل سيناريوهات استثمار متقدمة؟
قم بتهيئة معدلات التضخم، الضرائب، ومقارنة تكاليف المعيشة الجغرافية داخل لوحة تحكم نوفا بلان.
تشغيل محاكي نوفا بلان
arrow_forward