Conversión en Escala Roth: Acceda a sus fondos de retiro antes de tiempo y sin multas

Una preocupación común es cómo retirar fondos de cuentas de jubilación (como un 401k o IRA) antes de los 59.5 años sin pagar la multa del 10%. La conversión en escala Roth es la estrategia más utilizada para solucionarlo de forma legal.

La estrategia consiste en transferir saldos pre-impuestos de un IRA Tradicional a un Roth IRA. Paga impuestos sobre la renta por el monto convertido ese año (cuando sus ingresos son bajos). Tras una espera de 5 años, puede retirar el dinero libre de multas.

Al convertir una parte de su cartera anualmente, crea un flujo constante de liquidez libre de multas a partir del año 5 (la 'escala'). Modele este flujo de retiros en su panel para cubrir sus años puente con seguridad.

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