Viele Frührentner fragen sich, wie sie vor dem Alter von 59,5 Jahren an ihr Erspartes in klassischen Altersvorsorgekonten gelangen, ohne 10 % Strafsteuer zu zahlen. Die Konvertierungsleiter bietet hierfür eine legale Lösung.
Sie übertragen Beträge von einer klassischen IRA auf eine Roth-IRA. Die Einkommensteuer fällt im Jahr der Konvertierung an (ideal bei geringem Steuersatz im Ruhestand). Nach einer Frist von 5 Jahren können Sie die Beiträge straffrei entnehmen.
Durch jährliche Konvertierungen bauen Sie eine Kette vorzeitiger Liquidität auf, die ab Jahr 5 greift. Modellieren Sie diese Entnahmeleiter in Ihrem Planungs-Dashboard, um die Übergangsjahre finanziell abzusichern.
Interaktiver Anspar-Simulator
Ziel-Depotwert (bei 4% Entnahmerate):
$1,250,000
Benötigte Ansparzeit:
42.5 years
Beschleunigte Ansparzeit:
33.1 years
Möchten Sie eigene Anlage-Szenarien entwerfen?
Optimieren Sie Steuereffekte und vergleichen Sie Altersvorsorge-Modelle im Detail in der NovaPlanner Sandbox.
Sandbox-Simulator starten
arrow_forward