تحظى حسابات Roth IRA بشعبية كبيرة بين المخططين للتقاعد لأن الأصول تنمو فيها معفاة من الضرائب وتكون السحوبات معفاة تماماً. ومع ذلك، يفرض القانون حدوداً صارمة للمداخيل تمنع المساهمة المباشرة.
تتضمن العملية خطوتين بسيطتين: أولاً، تقوم بمساهمة غير قابلة للخصم في حساب IRA التقليدي (الذي لا يحتوي على حدود للدخل). ثانياً، بمجرد استقرار الأموال، تقوم بتحويل هذه الأصول إلى حساب Roth IRA.
احذر من قاعدة النسبية لضريبة الدخل. إذا كنت تمتلك أموالاً خاضعة للضريبة مسبقاً في أي حسابات IRA التقليدية، فإن التحويل يخضع للضريبة نسبياً. قم بنقل أرصدة IRA التقليدية إلى خطط 401(k) لتجنب ذلك.
محاكي الادخار التفاعلي
مستهدف التقاعد (نسبة سحب 4%):
$1,250,000
الجدول الزمني للوصول للهدف:
42.5 years
الجدول الزمني المسرع:
33.1 years
هل تريد تشغيل سيناريوهات استثمار متقدمة؟
قم بتهيئة معدلات التضخم، الضرائب، ومقارنة تكاليف المعيشة الجغرافية داخل لوحة تحكم نوفا بلان.
تشغيل محاكي نوفا بلان
arrow_forward